AML-Richtlinie

Diese Richtlinie legt die Grundsätze und Praktiken fest, die Stockwise bei seinen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) strikt einhält. Im Rahmen dieser Initiative setzt das Unternehmen eine Reihe von Maßnahmen um, die darauf abzielen, die Geldwäsche von durch kriminelle Mittel erlangten Geldern gemäß den internationalen Standards und Anforderungen in diesem Bereich zu identifizieren und zu bekämpfen.

1.1. In Übereinstimmung mit den Grundsätzen von AML und KYC („Know Your Client“) identifiziert und überprüft das Unternehmen den Kunden anhand der bereitgestellten Dokumente und Daten sowohl in der Phase der ersten Interaktion als auch im Prozess der Bereitstellung von Dienstleistungen.

1.2. Bei der Registrierung stellt der Kunde dem Unternehmen identifizierende Informationen zur Verfügung, darunter vollständiger Name, Geburtsdatum, Wohnort, Telefonnummer und E-Mail-Adresse.

1.3. Nach Erhalt der Identifizierungsinformationen überprüft das Unternehmen den Kunden, indem es relevante Dokumente anfordert.

1.3.1. Zur Überprüfung der Identität des Kunden ist eine hochwertige gescannte Kopie oder ein Foto eines Reisepasses, Führerscheins oder anderen nationalen Ausweisdokuments erforderlich.

1.3.2. Zur Überprüfung Ihrer Wohnadresse ist eine hochwertige gescannte Kopie oder ein Foto einer Stromrechnung oder eines Kontoauszugs erforderlich, die nicht älter als drei Monate ist.

1.4. Auf Anfrage des Unternehmens ist der Kunde verpflichtet, eine gescannte Kopie oder ein Foto der Vorder- und Rückseite seiner Zahlungskarte bereitzustellen. Auf der Vorderseite der Karte müssen der vollständige Name des Karteninhabers, das Ablaufdatum der Karte sowie die ersten 6 und letzten 4 Ziffern der Kartennummer deutlich zu sehen sein. Die Unterschrift des Karteninhabers muss auf der Rückseite sichtbar sein und der CVC2/CVV2-Code muss verborgen sein.

2.1. Um das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verringern, akzeptiert das Unternehmen keine Bareinlagen und leistet unter keinen Umständen Barzahlungen.

2.2. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Bearbeitung einer Transaktion jederzeit abzulehnen, wenn der Verdacht besteht, dass die Transaktion mit Geldwäsche oder anderen illegalen Aktivitäten in Zusammenhang steht.

2.3. In Übereinstimmung mit internationalem Recht stellt das Unternehmen dem Kunden keine Informationen darüber zur Verfügung, dass seine verdächtigen Aktivitäten an die zuständigen Behörden weitergeleitet wurden.

2.4. Bei einer Aufladeoperation muss der Name des Absenders der Gelder genau mit dem Namen übereinstimmen, der bei der Registrierung des Kontos angegeben wurde. Zahlungen von Dritten werden nicht akzeptiert.

2.5. Das Unternehmen verlangt die Einhaltung des Standardverfahrens für Ein- und Auszahlungen von Geldern. Die Auszahlung von Geldern ist auf dasselbe Konto und auf dieselbe Weise zulässig, die für die Aufladung verwendet wurde. Bei der Auszahlung von Geldern muss der Name des Empfängers genau mit den Daten des Kunden in der Datenbank des Unternehmens übereinstimmen. Wenn die Einzahlung per Banküberweisung erfolgte, können Gelder nur auf dieselbe Weise und auf dasselbe Konto bei derselben Bank abgehoben werden, von der die Einzahlung erfolgte. Wenn die Einzahlung über ein elektronisches Zahlungssystem erfolgte, können Gelder nur über dasselbe System und auf dasselbe Konto abgehoben werden, von dem die Einzahlung erfolgte.

2.6. In Übereinstimmung mit den Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche illegal erlangter Gelder werden Geldabhebungen ausschließlich in der Währung durchgeführt, in der die Einzahlung erfolgte.

2.7. Das Unternehmen speichert Daten zu allen Transaktionen für fünf Jahre nach Beendigung der Vereinbarung mit dem Kunden.

3.1. Das Unternehmen ernennt einen Mitarbeiter, der für die Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verantwortlich ist. Diese Person ist letztendlich für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien, die Entwicklung und Umsetzung des AML-Programms des Unternehmens sowie für die Schulung der Mitarbeiter im Bereich der Geldwäschebekämpfung und den Empfang, die Überprüfung und die Aufbewahrung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten verantwortlich.

3.2. Alle Mitarbeiter und Manager des Unternehmens werden bei der Einstellung einer gründlichen Hintergrundüberprüfung unterzogen.

3.3. Mitarbeiter, die mit Kunden arbeiten und an der Identifizierung und Verfolgung von Straftaten im Zusammenhang mit der Legalisierung illegal erworbener Gelder beteiligt sind, werden in der Bekämpfung der Geldwäsche geschult. Jeder neue Mitarbeiter erhält einen AML-Schulungsplan. Diese Schulung umfasst Schulungen zum Erkennen verdächtiger Aktivitäten sowie zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Straftaten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

3.4. Alle Verstöße gegen die AML-Richtlinie des Unternehmens, sofern vorhanden, müssen dem Compliance Officer für Geldwäsche gemeldet werden. Wenn der für die Einhaltung der Geldwäschegesetze verantwortliche Mitarbeiter gegen diese Richtlinie verstoßen hat, muss dieser Verstoß der Unternehmensleitung gemeldet werden.