AML Politique

Cette politique définit les principes et pratiques que Stockwise adhère strictement dans ses efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Dans le cadre de cette initiative, la Société met en œuvre un ensemble de mesures visant à identifier et à lutter contre le blanchiment de fonds obtenus par des moyens criminels, conformément aux normes et exigences internationales en la matière.

1.1. Conformément aux principes de AML et KYC (« Know Your Client »), la Société identifie et vérifie le Client sur la base des documents et données fournis, tant au stade de l’interaction initiale que dans le processus de prestation de services.

1.2. Lors de l’inscription, le Client fournit à la Société des informations d’identification, notamment son nom complet, sa date de naissance, son lieu de résidence, son numéro de téléphone de contact et son adresse e-mail.

1.3. Après avoir reçu les informations d’identification, la Société vérifie le Client en demandant les documents pertinents.

1.3.1. Pour vérifier l’identité du Client, une copie numérisée de haute qualité ou une photographie d’un passeport, d’un permis de conduire ou d’un autre document d’identification national est requise.

1.3.2. Une copie numérisée de haute qualité ou une photographie d’une facture de services publics ou d’un relevé bancaire, datant de moins de trois mois, est requise pour vérifier votre adresse résidentielle.

1.4. À la demande de la Société, le Client est tenu de fournir une copie numérisée ou une photographie du recto et du verso de sa carte de paiement. Le recto de la carte doit afficher clairement le nom complet du titulaire de la carte, la date d’expiration de la carte et les 6 premiers et 4 derniers chiffres du numéro de la carte. La signature du titulaire de la carte doit être visible au verso et le code CVC2/CVV2 doit être masqué.

2.1. Afin de réduire le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, la Société n’accepte pas d’espèces comme dépôts et n’effectue en aucun cas de paiements en espèces.

2.2. La Société se réserve le droit de refuser le traitement d’une transaction à tout moment si elle soupçonne que la transaction est liée au blanchiment d’argent ou à une autre activité illégale.

2.3. Conformément au droit international, la Société ne fournit pas au client d’informations selon lesquelles ses activités suspectes ont été transférées aux autorités compétentes.

2.4. Lors de l’exécution d’une opération de rechargement, le nom de l’expéditeur des fonds doit correspondre exactement au nom indiqué lors de l’enregistrement du compte. Les paiements provenant de tiers ne sont pas acceptés.

2.5. La société exige le respect de la procédure standard de dépôt et de retrait de fonds. Le retrait de fonds est autorisé sur le même compte et de la même manière que celui utilisé pour le réapprovisionnement. Lors du retrait d’argent, le nom du destinataire doit correspondre exactement aux données du client dans la base de données de la Société. Si le dépôt a été effectué par virement bancaire, les fonds ne peuvent être retirés que de la même manière et sur le même compte dans la même banque à partir de laquelle le dépôt a été effectué. Si le dépôt a été effectué via un système de paiement électronique, les fonds ne peuvent être retirés que via le même système et sur le même compte à partir duquel le dépôt a été effectué.

2.6. Conformément aux procédures de lutte contre le blanchiment de fonds obtenus illégalement, les retraits de fonds sont effectués exclusivement dans la devise dans laquelle le dépôt a été effectué.

2.7. La Société conserve les données sur toutes les transactions pendant cinq ans après la résiliation du contrat avec le Client.

3.1. La société nomme un employé responsable du respect des lois anti-blanchiment. Cette personne est en fin de compte responsable du respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le blanchiment d’argent, du développement et de la mise en œuvre du programme de lutte contre le blanchiment d’argent de la société, ainsi que de la formation des employés dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent, de la réception, de l’examen et de la tenue à jour des rapports internes d’activités suspectes.

3.2. Tous les employés et dirigeants de la Société font l’objet d’une vérification approfondie des antécédents lors de leur embauche.

3.3. Les employés qui travaillent avec les clients et qui sont impliqués dans l’identification et le suivi des crimes liés à la légalisation de fonds obtenus illégalement sont formés à la lutte contre le blanchiment d’argent. Chaque nouvel employé reçoit un plan de formation AML. Cette formation comprend une formation à la détection d’activités suspectes, à la prévention, à la détection et au signalement des crimes liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

3.4. Toutes les violations de la politique AML de la Société, le cas échéant, doivent être signalées au Responsable de la conformité en matière de blanchiment d’argent. Si l’employé responsable de la conformité à la législation sur le blanchiment d’argent a violé cette politique, le signalement de cette violation doit être fourni à la direction de la Société.