AML Política

Esta Política establece los principios y prácticas que Stockwise sigue estrictamente en sus esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT). Como parte de esta iniciativa, la Compañía está implementando un conjunto de medidas destinadas a identificar y combatir el lavado de fondos obtenidos por medios delictivos, de acuerdo con los estándares y requisitos internacionales en esta área.

1.1. De acuerdo con los principios de AML y KYC (“Know Your Client”), la Compañía identifica y verifica al Cliente con base en los documentos y datos proporcionados tanto en la etapa de interacción inicial como en el proceso de prestación de servicios.

1.2. Al registrarse, el Cliente proporciona a la Compañía información de identificación, incluyendo nombre completo, fecha de nacimiento, lugar de residencia, número de teléfono de contacto y dirección de correo electrónico.

1.3. Después de recibir la información de identificación, la Compañía verifica al Cliente solicitando los documentos pertinentes.

1.3.1. Para verificar la identidad del Cliente, se requiere una copia escaneada o una fotografía de alta calidad de un pasaporte, licencia de conducir u otro documento de identificación nacional.

1.3.2. Se requiere una copia escaneada o una fotografía de alta calidad de una factura de servicios públicos o un extracto bancario, con una antigüedad no mayor a tres meses, para verificar su dirección residencial.

1.4. Cuando la Compañía lo solicite, el Cliente está obligado a proporcionar una copia escaneada o una fotografía del anverso y el reverso de su tarjeta de pago. El anverso de la tarjeta debe mostrar claramente el nombre completo del titular de la tarjeta, la fecha de vencimiento de la tarjeta y los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta. La firma del titular de la tarjeta debe ser visible en el reverso y el código CVC2/CVV2 debe estar oculto.

2.1. Para reducir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo, la Compañía no acepta dinero en efectivo como depósito y no realiza pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia.

2.2. La Compañía se reserva el derecho de rechazar el procesamiento de una transacción en cualquier etapa si se sospecha que la transacción está relacionada con el lavado de dinero u otra actividad ilegal.

2.3. De acuerdo con el derecho internacional, la Compañía no proporciona al cliente información de que sus actividades sospechosas han sido transferidas a las autoridades pertinentes.

2.4. Al realizar una operación de recarga, el nombre del remitente de los fondos debe coincidir exactamente con el nombre especificado al registrar la cuenta. No se aceptan pagos de terceros.

2.5. La compañía exige el cumplimiento del procedimiento estándar para depositar y retirar fondos. El retiro de fondos está permitido a la misma cuenta y de la misma manera que se utilizó para la reposición. Al retirar dinero, el nombre del destinatario debe coincidir exactamente con los datos del cliente en la base de datos de la Compañía. Si el depósito se realizó mediante transferencia bancaria, los fondos solo se pueden retirar de la misma manera y a la misma cuenta en el mismo banco desde el que se realizó el depósito. Si el depósito se realizó a través de un sistema de pago electrónico, los fondos solo se pueden retirar a través del mismo sistema y a la misma cuenta desde la que se realizó el depósito.

2.6. De acuerdo con los procedimientos para combatir el lavado de fondos obtenidos ilegalmente, los retiros de fondos se realizan exclusivamente en la moneda en la que se realizó el depósito.

2.7. La Compañía conserva los datos de todas las transacciones durante cinco años después de la terminación del acuerdo con el Cliente.

3.1. La empresa designa a un empleado responsable del cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero. Esta persona es la responsable última del cumplimiento de las políticas CFT y AML, el desarrollo e implementación del programa AML de la empresa, así como de la capacitación de los empleados en el área de antilavado de dinero, la recepción, revisión y mantenimiento de informes internos de actividades sospechosas.

3.2. Todos los empleados y gerentes de la Compañía se someten a una verificación de antecedentes exhaustiva al momento de la contratación.

3.3. Los empleados que trabajan con clientes y están involucrados en la identificación y seguimiento de delitos relacionados con la legalización de fondos obtenidos ilegalmente reciben capacitación en la lucha contra el lavado de dinero. A cada nuevo empleado se le proporciona un plan de capacitación AML. Esta capacitación incluye capacitación en la detección de actividades sospechosas, prevención, detección y denuncia de delitos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

3.4. Todas las violaciones de la política AML de la Compañía, si las hubiera, deben informarse al Oficial de Cumplimiento de Lavado de Dinero. Si el empleado responsable de la legislación de cumplimiento sobre lavado de dinero ha violado esta política, se debe informar de dicha violación a la gerencia de la Compañía.